Emblème du cabinet Octontis & AssociésOCTONTIS & ASSOCIÉS

Pour qui ?

Six profils, une même exigence de coordination

Nous intervenons lorsque plusieurs dimensions du patrimoine interagissent et qu'une décision isolée ne suffit plus.

Dirigeants de PME

Vous portez à la fois un outil professionnel et un patrimoine privé, souvent traités séparément.

  • Arbitrage rémunération, dividendes et trésorerie d'entreprise
  • Structuration de holding et détention de l'immobilier d'exploitation
  • Protection du conjoint et des associés en cas d'accident de la vie
  • Préparation d'une cession ou d'une transmission familiale

Professions libérales

Revenus élevés, fiscalité lourde, protection sociale souvent héritée de l'installation.

  • Choix et révision du statut d'exercice
  • Prévoyance et retraite calibrées sur le revenu réel
  • Épargne déductible et investissement immobilier
  • Organisation de la sortie d'activité

Particuliers à patrimoine complexe

Plusieurs actifs, plusieurs interlocuteurs, une situation familiale qui demande de la précision.

  • Familles recomposées et équilibre entre héritiers
  • Démembrement, sociétés civiles et donations
  • Patrimoine international ou multi-supports
  • Coordination notaire, avocat et expert-comptable

Salarié cadre en début de constitution de patrimoine

Votre salaire est confortable mais fortement imposé, et vous ne savez pas comment orienter votre épargne au-delà de ce que propose votre employeur.

  • Optimisation de l'épargne salariale et du PER
  • Choix entre démembrement, SCPI et autres supports
  • Préparation de l'achat immobilier personnel
  • Structuration de la protection familiale de base

Primo-entrepreneur, TPE naissante

Vous venez de créer ou reprendre une activité et vous n'êtes pas certain d'avoir choisi le bon statut, ni comment vous rémunérer correctement dès le départ.

  • Choix du statut juridique et fiscal au lancement
  • Rémunération du dirigeant : salaire, dividendes, charges
  • Protection sociale minimale et perte d'autonomie
  • Séparation patrimoniale et trésorerie personnelle

Retraité ou proche de la retraite, patrimoine modeste

Vous approchez de la retraite et vous voulez vérifier que votre relevé de carrière est complet, et que vos revenus futurs seront suffisants.

  • Vérification du relevé de carrière et des droits
  • Simulation des revenus futurs nets de charges
  • Optimisation de la fiscalité des revenus de remplacement
  • Transmission simplifiée et protection du conjoint

Témoignages

Ce qu'en disent nos clients

Tous les témoignages sont anonymisés à la demande des personnes concernées : initiales, profession et ville uniquement.

« Nous avions un expert-comptable, un notaire et deux banquiers. Personne ne parlait à personne. La consultation a mis à plat ce que chacun faisait, et surtout ce que personne ne faisait. »
J.-M. R., Dirigeant, industrie, Aix-en-Provence
« Ce que j'ai payé, c'est du temps de réflexion, pas un produit. C'est la première fois qu'on me présente une stratégie avant de me présenter un contrat. »
C. B., Chirurgien-dentiste, Marseille
« La cession approchait et je découvrais des angles morts sur la protection de ma famille. Le diagnostic a permis de reprendre les décisions dans le bon ordre. »
P. L., Dirigeant, négoce, Avignon
« Le comité annuel change tout : on ne subit plus les échéances fiscales, on les anticipe. »
S. D., Profession libérale, Carpentras
« Aucun rendez-vous ne s'est terminé par une signature imposée. On m'a expliqué les arbitrages, y compris ceux que je n'ai pas retenus. »
A. T., Particulier, patrimoine mixte, Marignane

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les informations présentées sur ce site ont un caractère général et ne constituent ni un conseil personnalisé, ni une recommandation d'investissement, ni une sollicitation d'achat ou de vente.

Franchise

Ce que ce n'est pas

Autant le dire avant le premier rendez-vous : dans ces quatre cas, nous ne serons pas le bon interlocuteur.

  • Vous cherchez un produit précis à souscrire immédiatement, sans analyse préalable.
  • Vous attendez une promesse de rendement ou une performance garantie.
  • Vous souhaitez un conseil gratuit financé uniquement par la vente d'un contrat.
  • Votre situation se règle en un rendez-vous avec votre banque ou votre expert-comptable.

Le point de départ est toujours le même

Un pré-audit patrimonial en ligne, puis un rendez-vous pour vérifier que nous sommes le bon interlocuteur pour votre situation.

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Réponse sous 48 heures ouvrées.