Question 1

Que couvre le pré-audit gratuit ?

Accepted Answer

Quelques minutes de questions sur votre situation. En retour, une première lecture qui identifie les sujets qui méritent probablement votre attention, avant tout engagement.

Question 2

Combien coûte un premier échange avec vous ?

Accepted Answer

Le pré-audit et l'échange de cadrage initial ne coûtent rien. Notre premier vrai travail facturé est le diagnostic patrimonial, qui démarre à partir de 600€ pour un particulier. Vous savez avant de vous engager ce que ça implique, et vous n'êtes jamais engagé au-delà de ce que vous décidez.

Question 3

Comment se passe le paiement des honoraires ?

Accepted Answer

Le diagnostic est facturé via une lettre de mission signée en amont, avec un acompte de 50% à la signature. Le solde est dû à la remise du diagnostic.

Question 4

Recevez-vous des commissions sur les produits que vous recommandez ?

Accepted Answer

Oui, dans certains cas, lorsque nous accompagnons la mise en œuvre d'une solution. Ces rétrocessions sont alors prises en compte pour éviter que vous ne payiez deux fois pour le même conseil.

Question 5

Êtes-vous vraiment indépendant ?

Accepted Answer

Question 6

Comment sont traitées mes données ?

Accepted Answer

Question 7

Travaillez-vous en physique ou à distance ?

Accepted Answer

Par défaut, nos échanges se font en visio. C'est souvent plus simple à organiser des deux côtés, ça permet de partager des documents à l'écran en direct, et ça n'impose pas de déplacement pour un premier échange. Un rendez-vous en physique reste possible sur demande, selon les disponibilités du conseiller.

Question 8

Faut-il un patrimoine important pour vous consulter ?

Accepted Answer

Pas nécessairement le vôtre. Beaucoup de situations patrimoniales concernent en réalité la famille au sens large : une transmission à préparer, un parent à accompagner, un proche dans une situation complexe. Ce qui compte, c'est la complexité de la situation, pas uniquement son montant.

Question 9

Que se passe-t-il après le diagnostic ?

Accepted Answer

Vous êtes libre. Vous pouvez mettre en œuvre les préconisations seul, avec votre banquier ou votre expert-comptable actuel, ou nous confier la suite. Rien n'est vendu en bloc.

Question 10

Travaillez-vous avec mon expert-comptable et mon notaire actuels ?

Accepted Answer

Oui, systématiquement quand c'est pertinent. Nous ne remplaçons pas ces professionnels, nous coordonnons avec eux.

Question 11

Intervenez-vous uniquement sur la gestion financière ?

Accepted Answer

Non. Immobilier, fiscalité, transmission, protection de la famille et de l'entreprise, retraite : l'ingénierie patrimoniale couvre l'ensemble, pas seulement les placements financiers.

Question 12

Dans quelles villes intervenez-vous ?

Accepted Answer

Nous sommes basés à Carpentras et intervenons dans toute la région PACA, en particulier Aix-en-Provence, Marseille, Avignon et Marignane. La visio permet d'accompagner des clients au-delà de cette zone.

Les questions qu'on nous pose vraiment

Le point de départ est toujours le même